Türleri ve özellikleri: bankaların Döviz işlemleri

Döviz işlemleri - uluslararası anlaşmalar veya para birimi değerlerinin kullanımı ulusal mevzuat tarafından yerleşmiş bir işlem.

para işlemleri Türleri

1. Döviz forward işlemleri (ileri vadeli,) - partileri sonuca sırasında sabittir kur tarafından işlemin tamamlanmasından sonra kararlaştırılan zaman içinde para belirli bir miktar teslim üzerinde anlaşmaya sırasında bir işlem. döviz futures işlemlerde iki özellik vardır.

Bu, belirli bir zaman döneminden sonra yapılmaktadır, ancak kuru, işlem giderilmiştir.

Sonuç ve performans işlemler arasındaki süre vardır. Tarihi, para yani teslimat, dönem içinde işlem veya diğer döneme tarihinden itibaren süresinin sonuna olarak tanımlanır.

döviz üzerinde forward sözleşmeleri yapılmaktadır:

- nedeniyle elde etmek döviz kazanır spekülatif kar;

- nedeniyle uygulandıkları içinde ülke para birimlerine olası kayıplara karşı sigorta yurtdışında doğrudan veya portföy yatırımları için;

- ticari amaçlı döviz (dönüşüm), gelecekteki ödemeler için döviz veya döviz alım yani peşin satış.

kapsayacak şekilde uygulanması döviz riskini iş operasyonlarının anda ileriye işlemlerin geçiş sırasında 70'lerde yaygın hale gelmiştir yüzen oranları alışverişinde.

Bankaların 2. Döviz işlemleri en sık "SPOT". Onlar döviz işlemlerin toplam hacminin% 90'ını oluşturmaktadır. Onların özü alış ve satış para biriminde arz koşulu onun sonunda giderildi hızında işlem tarihini izleyen ikinci iş günü bankalar tarafından. Bu durumda, iş günü işlemde yer alan para birimlerinin her biri için kabul edilir. O ertesi gün için işlemin tarihi para birimlerinden biri çalışmayan bir, dövizin teslimat süresi birden büyük bir gün ve başka para birimi bir iş günü değilse, teslimat da bir gün artarken eğer vardır.

Bu tür işlemlerde döviz arz yararlanıcı bankalar belirtilen bu hesapların, yapılır. Daha önce kısa bir süre içinde bunun uygulanması amacı zorluklar tarafından dikte iki günde Para Birimi Dönüştürme, ayrıca ticari bankanın döviz işlemlerinin bir analizini gerektiriyordu.

en mobil eleman döviz pozisyonları ekspres teslimat ile döviz piyasasında Banka operasyonları, ancak bazı risk içerirler. Yabancı para cinsinden bankalar tarafından müşterilerin ihtiyaçlarını sağlanan bir "nokta" işlemlerin yardımıyla, başka bir para biriminden gelen spekülatif ve arbitraj, sermaye akışını gerçekleştirdi.

"SWAP" 3. İşlemler nakit döviz birleştiren anlaşmanın bir tür bankaların işlemlerini. İtalyan bankacılar Faturaları operasyonu gerçekleştirdi ortaçağda, çünkü banka eylem gibi bilinir. Daha sonra bunlar deportnyh ve reportnyh operasyonları şeklinde geliştirmeye başladı. Backwardation - anda döviz ve satın alma nakit satışı gerçekleştirilen ters sipariş raporunda birbiriyle ilişkili işlemlerin bir kombinasyonu.

Daha sonra bankaların takas 'mevduat döviz işlemleri çeşitli para birimlerinde eşdeğer miktarda karşılığında şeklini aldı. Bu işlemin bir dezavantajı, oldu , bankanın bilançosu böylece ek riskler ve faktörler kötüleşti oluşturma. Bankaların Döviz işlemleri, "TAKAS" Bu sorunları çözmek, göz döviz alım şeklinde gerçekleştirilir anlamına gelir nazım levha, yapılır.

"SWAP" belirli bir süre için aynı para kontrsdelkoy derhal teslim alım ve para birimine satışını birleştirir. iki ortağından (şirketler, bankalar, ve diğerleri) ile anlaşmalı sayaç ödemelerde.